Hukuki Değerlendirme & Kısa Özet

Banka hesabını veya IBAN numarasını menfaat karşılığı başkasına kullandırmak; 5549 sayılı Kanun m.15/A uyarınca 6 aydan 1 yıla kadar hapis veya adli para cezası, paranın kaynağı dolandırıcılık veya yasa dışı bahis ise TCK m.158/1-f (Nitelikli Dolandırıcılık) kapsamında 3 yıldan 10 yıla kadar ağır hapis cezası riskini doğurur.

IBAN Kullandırma (Kiralama) Nedir?

IBAN kiralama; bir kişinin kendi adına kayıtlı banka hesabını veya IBAN bilgisini, belirli bir menfaat karşılığında üçüncü kişilerin kullanımına açmasıdır. Bu durum genellikle "evden iş", "komisyonsuz kazanç" veya "güvenli finans işlemi" adı altında sosyal medya üzerinden sunulan tekliflerle başlar.

IBAN kullandırmak yalnızca numaranın paylaşılması anlamına gelmez;

İnternet veya mobil bankacılık erişiminin başkalarına sağlanması,
Gelen paranın başka hesaplara aktarılması,
Hesabın fiilen üçüncü kişinin kontrolüne bırakılması da bu kapsama girer.

Hangi Durumlarda Suç Sayılır? (TCK Mevzuatı)

Banka hesabı kişiye sıkı sıkıya bağlı bir araçtır ve hesap üzerinden gerçekleşen yasa dışı işlemlerden hesap sahibi sorumlu tutulur. TCK m.158/1-f (Bilişim sistemleri kullanılarak işlenen nitelikli dolandırıcılık) veya TCK m.282 (Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması) kapsamında işlem görebilirsiniz.

Şu hallerde suçlama ile karşılaşılır:

Hesabın dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanıldığının bilinmesi veya öngörülebilir olması,
Yasa dışı bahis organizasyonlarına bilerek destek sağlanması,
Komisyon karşılığında düzenli hesap kullandırılması,
Olağan dışı para hareketlerine bilerek izin verilmesi.

"Paranın Suçtan Geldiğini Bilmiyordum" Demek Kurtarır mı?

En sık yapılan savunma budur. Ancak ceza hukukunda salt fiili bilmemek sorumluluğu ortadan kaldırmaz. İşlem sıklığı, hesaba gelen para miktarı ve elde edilen menfaat gibi unsurlar mahkemece incelenir ve kişinin bunu öngörebilecek durumda olduğu kanaatine varılırsa cezai yaptırım uygulanır.

Çözüm Yolları: Ne Yapılmalıdır?

Eğer bilerek veya bilmeyerek hesabınızı kullandırdıysanız ve hesabınıza bloke konulduysa ya da ifadeye çağrıldıysanız:

Acil Hukuki Destek: Soruşturma sürecinde "şüpheli" sıfatıyla yer aldığınızı unutmayın. Doğru ifade vermek için derhal bir ceza avukatından destek alın.
Delillerin Toplanması: Hesabın kullandırıldığı kişilerle olan mesajlaşmalar, teklif metinleri ve banka dekontlarını silmeyin, güvenli bir şekilde arşivleyin.
Banka Bildirimi: İradeniz dışında bir işlem saptadığınız an bankanıza yazılı olarak bildirimde bulunun.
Etkin Pişmanlık: Somut olayın şartlarına göre, zararın giderilmesi halinde TCK m.168 kapsamında etkin pişmanlık hükümlerinden faydalanılabileceği avukatınızca değerlendirilecektir.

* Bu makale bilgilendirme amaçlıdır. Dolandırıcılık ve iştirak suçlamaları ciddi cezai yaptırımlar içerdiğinden, doğrudan uzman bir avukata başvurmanız şarttır.